국내 증권산업에 투자하고 싶은데 어떤 종목을 고를지 고민되거나 번거로우시다면 증권주 ETF 를 구매하는 것도 좋은 방법입니다.
국내 ETF 중 증권주만 모아서 투자하는 ETF 는 KODEX증권과 TIGER증권 2가지가 있습니다.
그럼, KODEX증권과 TIGER증권에 대해 자세히 알아보겠습니다.
1. KODEX증권과 TIGER증권의 추종하는 기초지수는 무엇인가?
KODEX증권은 'KRX증권' 지수를 기초지수로 추종합니다.
KRX지수는 2005년부터 한국거래소에서 유가증권시장과 코스닥시장의 대표종목을 선정하여 지수를 산출하고 있습니다.
TIGER 증권은 에프앤가이드(FnGuide)가 발표하는 '에프앤가이드 증권 지수' 를 추종합니다.
즉, 두 ETF 는 추종하는 지수가 조금 다르며 이는 이후 확인해볼 수익률 차이에도 영향을 미칩니다.
2. KODEX 증권과 TIGER 증권의 투자자산 구성은 어떻게 되는가?
KODEX 증권은 15개 증권종목에 투자하고 있습니다.
2020년 8월4일 기준으로 미래에셋대우의 비중이 24.56%로 가장 많이 투자하고 있습니다.
반면 TIGER 증권 ETF 는 13개 증권사에 투자하고 있습니다.
KODEX 증권과 10위까지의 종목은 같으나, KODEX 증권에서 투자하고 있는 교보증권, KTB투자증권, DB금융투자 이 세 종목은 TIGER 증권 ETF 투자종목에서 빠져 있습니다.
반면, TIGER 증권에는 KODEX 증권에는 없는 신영증권이 추가되어있습니다.
여하튼 TIGER 증권이 KODEX 보다는 투자 종목수도 적고, 상위 증권사 종목에 투자하는 비중 또한 조금 더 많습니다.
3. KODEX 증권 ETF 와 TIGER 증권 ETF 의 수익률은 어떠한가? 그리고 기초지수는 제대로 추적하고 있는가?
KODEX 증권 ETF 수익률은 다음 표와 같습니다. (2020년 8월3일 기준입니다.)
TIGER 증권 ETF 수익률은 다음 표와 같습니다. (역시 동일하게 2020년 8월3일 기준입니다.)
최근 1~3개월 수익률은 TIGER 증권 ETF 가 KODEX 증권 ETF 대비 약간 더 높습니다.
하지만 6개월~3년 기준으로본 수익률은 KODEX 증권 ETF 가 더 우월합니다.
이는 특별히 어느 ETF 가 운용을 잘 했다기보다는 추종하는 기초지수가 다르기 때문인 것으로 보입니다.
그리고 3년 기준으로 보았을때 두 ETF 모두 기초지수 대비 7% 정도 우수한 수익률을 달성하였습니다.
1년 수익률은 기초지수보다 4% 정도 우월합니다. (정확하게는 기초지수보다 손해를 덜 보았습니다.)
그러므로 기초지수를 추종하는 ETF 의 기술적 운용 측면에서보면 KODEX 증권과 TIGER 증권 모두 비슷한 수준의 합격점을 줄 수 있겠습니다.
4. KODEX 증권과 TIGER 증권 ETF 의 분배금은?
다음 표는 KODEX 증권 ETF 의 연도별 분배금 현황입니다.
매년 4월말을 지급기준일로하여 5월초에 실제 분배금을 지급하고 있습니다.
2020년 8월4일 종가 5,895원 기준으로보면 2020년 KODEX 증권의 분배금 수익률은 4.0%에 달합니다.
증권주 자체가 배당수익률이 대체로 높기때문에 분배금 수익률 또한 높게 나오는 것입니다.
특히, 최근 3년간 분배금의 지속적인 상승이 눈에 띄입니다.
TIGER 증권 ETF 의 연도별 분배금 현황은 다음 표와 같습니다.
2020년 8월4일 종가 3,459원 기준으로보면 2020년 분배금 수익률은 3.8%임을 알수 있습니다.
분배금은 해마다 꾸준히 증가하여 2013년 30원 (2회에 걸쳐 지급) 대비 2020년 분배금은 4배 이상 늘어난 것을 알 수 있습니다.
5. KODEX 증권과 TIGER 증권 ETF 의 총보수는?
KODEX 증권 ETF 의 연간 총보수는 0.45% 입니다.
그리고 TIGER 증권 ETF 의 연간 총보수는 0.40% 입니다.
총보수만 보면 TIGER 증권이 조금더 저렴하긴 합니다만, 분배금 수익률이 KODEX 증권이 0.2% 높은 것을 보았을때 TIGER 증권 ETF 총보수가 저렴하다고 TIGER 를 선택하는 것은 그리 좋은 선택은 아닌 것으로 보입니다.
6. KODEX 증권과 TIGER 증권 ETF 비교 최종 결과는?
전반적으로 두 ETF 모두 기초지수대비 운영성과가 좋고, 운용사 또한 삼성과 미래에셋으로 믿을만 하기에 큰 차이는 없는 것으로 보입니다.
다만, KODEX 증권의 거래규모가 훨씬 많아 거래하기가 수월합니다. (TIGER 증권은 거래규모가 아직 KODEX 증권 대비 1/10 수준도 잘 안됩니다.)
그리고 분배금 또한 KODEX 증권 ETF 가 조금 더 높은 점을 감안해 보았을때 KODEX 증권 ETF 가 조금더 무난한 선택이라고 생각됩니다.
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