오늘은 미국 나스닥에 투자하기위한 좋은 방법 중 하나인, TIGER 미국나스닥100 ETF에 대해 알아보겠습니다.
1. TIGER 미국나스닥100 ETF 는 어디에 투자하는 ETF 인가?
TIGER 미국나스닥100 ETF 는 NASDAQ OMX Group이 발표하는 NASDAQ-100 Index 를 기초지수로 추종하는 ETF입니다.
그리고 NASDAQ-100 Index 를 유사하게 따라가기 위해 실제로 미국 나스닥 주식을 ETF 에 편입하여 운영하는 실물 ETF 입니다.
그럼, TIGER 미국나스닥100 ETF가 투자하고 있는 주식은 무엇이며 각각의 비중은 어떻게 되는지 알아보겠습니다.
2020년 7월24일 기준으로 투자하는 100개 종목중 상위 30개 종목의 비율은 78.1%입니다.
그리고 상위 10개 종목의 비율은 54.8%입니다.
1위는 역시 애플(Apple) 로서 투자비중 11.78%입니다.
2위는 마이크로소프트로서 투자비중 11.24%입니다.
3위는 최근 너무나도 급성장한 아마존으로 투자비중 10.84%입니다.
이 세 기업이 나스닥100 중에서 차지하는 비율은 무려 33.9%에 달합니다.
4위는 페이스북으로 투자비중 4.09% 입니다.
그런데, 구글(Alphabet Inc) 의 경우 두 항목으로 나누어져 5위 3.81%, 6위 3.71% 비중으로 투자되었기에 사실상 4위는 구글이라고 보셔야합니다.
두 항목을 합친 구글의 투자비중은 7.52%입니다.
구글의 투자항목이 이렇게 나누어진 이유는, 실제 미국 증권시장에 상장된 구글(Alphabet Inc) 의 주식이 CLASS C(non-voting) 와 CLASS A(voting) 으로 나누어져 있기 때문인 것으로 보입니다.
7위는 올해 너무나도 많이 오른 주식 테슬라입니다.
그렇게 많이 올랐음에도 아직 비중은 2.62%입니다.
일부 투자자들은 테슬라가 지금의 애플과 같은 위상을 차지할 수 있으며, 지금의 애플만큼 시가총액이 증가한다면 주식 또한 몇 배는 더 오를여지가 있다고 말하기도합니다. (물론 진짜로 그렇게 될지 안될지는 신만이 알 수 있겠지요.)
8위는 인텔이고, 9위는 인공지능 및 머신러닝의 시대를 맞아 인텔을 넘어설 것으로 보이는 엔비디아 입니다.
각각의 투자비중은 2.39%와 2.33%입니다.
10위는 넷플릭스로서 1.96%입니다.
11위 Adobe, 12위 페이팔, 13위 시스코시스템 등 10위권 밖 기업들도, 개별적으로 보면 해당 산업군에서 기술을 선도하고 있는 강력한 기업들임을 알 수 있습니다.
물론 첨단 IT 기술주만 있는 것은 아닙니다.
14위는 케이블텔레비전, 인터넷서비스 등을 제공하는 미디어업체 Comcast 입니다.
15위는 우리에게 펩시콜라로 익숙한 음료업체 펩시(PepsiCo) 가 1.77% 비중으로 포함되어 있습니다.
16위는 바이오테크놀로지로 유명한 암젠(Amgen) 입니다.
17위는 우리에게도 익숙한 코스트코이고, 18위는 통신업체인 티모바일(T-Mobile)입니다.
이와 같이 TIGER 미국나스닥100 ETF는 소위 잘나가는 미국 기업들만 선별해서 분산 투자할 수 있는 매우 좋은 ETF 상품이라고 생각됩니다.
2. TIGER 미국나스닥100 수익률 및 추적오차는 어떠한가?
아래 표는 2020년 7월24일 기준으로 조회한 TIGER 미국나스닥100 ETF 의 수익률 현황입니다.
올해 거의 광풍에 가까운 미국 기술주 상승에 힘입어 연초이후 약 28%의 수익률을 달성하였습니다.
과거 3년간 수익률은 무려 98%에 가깝습니다.
사실 대박이라고 봐도 무방한 수익률입니다.
그런데, 수익률보다도 더 마음에 드는 것은 기초지수대비 ETF 수익률이 얼마나 다른지 나타내는 추적오차가 매우 양호하다는 것입니다.
과거 3년 기준으로 기초지수의 수익률은 97.31%인데, ETF 기준가격의 수익률은 97.88%로서 거의 같을 뿐만 아니라, 오히려 기초지수대비 0.57% 높은 수익률을 기록하였습니다.
특히 2010년 10월15일 상장한 TIGER 미국나스닥100 ETF 의 설정이후 수익률은 보면, 기초지수 수익률 469.51% 보다 무려 19.89% 높은 489.4%를 기록한 것을 알 수 있습니다.
이렇게 기초지수와 거의 유사한 ETF 실적을 나타내면서, 장기적으로 꾸준히 약간 더 높은 수익률을 기록해 왔다는 것은 분명 TIGER 미국나스닥100 ETF 의 운영노하우가 믿을만 하다는 것을 나타내는 증거로 볼 수 있습니다.
미래에셋이라는 브랜드파워가 그냥 있는 것은 아닌가봅니다.
3. TIGER 미국나스닥100 ETF 의 분배금은 어떻게 되는가?
2020년 7월24일 기준 TIGER 미국나스닥100 ETF 의 종가는 56,580원입니다.
그런데 2020년`1월3일에 지급받은 분배금은 20원, 2019년 1월3일에 지급받은 분배금은 330원에 불과합니다.
즉, 배당금과 같은 ETF 분배금은 1% 이하의 낮은 수준으로 생각하셔도 될 것 같습니다.
사실 성장 기술주 투자는 배당금 또는 분배금을 목적으로 투자하지는 않습니다.
높은 배당금 또는 분배금을 목적으로 투자하신다면 고배당주로 구성된 다른 ETF 에 투자하는것이 적절합니다.
그렇기때문에 사실 TIGER 미국나스닥100 ETF 의 분배금에 대한 기대치가 처음부터 낮긴 했습니다만, 역시나 분배금은 투자에 별다른 영향을 미칠만한 사항은 아닌것으로 보아야 할 것 같습니다.
4. TIGER 미국나스닥100 ETF 의 환헤지여부는?
TIGER 미국나스닥100 ETF 는 환헤지를 하지 않습니다.
즉, 미국 달러 환율변동위험에 그대로 노출됩니다.
향후에도 미국 달러 환율의 강세가 예상된다면 환헤지 하지 않는 것이 유리하고, 달러 약세가 예상된다면 환헤지 하는 것이 유리합니다만, 환율은 예측하기가 정말 어려운 분야중 하나입니다.
지금까지는 전통적으로 달러자산에 대해서는 왠만하면 헤지하지 않고 달러 변동성에 노출되는 것이, 특히 금융위기와 같은 시기에는 달러가치 상승으로 인한 환차익을 기대할 수 있기때문에 안정적인 자산운용 측면에서 유리하다는 의견이 많았는데요, 앞으로도 그럴지는 지켜봐야겠습니다.
참고로 경쟁 ETF인 삼성자산운용의 KODEX 미국나스닥100선물(H) ETF 의 경우에는 환헤지를 하는 ETF입니다.
5. TIGER 미국나스닥100 ETF 운용비용인 연간 총보수는 얼마인가?
TIGER 미국나스닥100 ETF 에 투자하게되면 자산운용사에 매년 운용보수를 지급해야합니다.
물론, 투자자가 추가로 현금을 지급하는 것은 아니고 ETF 의 최종수익에 반영되는 것입니다.
미래에셋자산운용의 TIGER 미국나스닥100 ETF의 연간 총보수는 0.49%입니다.
유사 ETF인 삼성자산운용의 KODEX 미국나스닥100선물(H) 의 경우에는 연간 총보수가 0.45%입니다.
총보수로만 보면 삼성자산운용의 KODEX 미국나스닥100선물(H) ETF가 조금더 유리하긴 합니다.
하지만 아주 큰 차이는 아니기때문에 총보수 차이에 너무 민감하게 생각하기 보다는 두 ETF 의 결정적 차이인 달러환율에 대한 환헤지에 대한 개인적인 선호도 등 개인의 취향에 따라 둘 중 하나를 선택하시는 것이 좋을 것 같습니다.
이상 TIGER 미국나스닥100 ETF 에 대한 정보공유를 마치겠습니다.
아무쪼록 미국 투자에 조금이나마 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
감사합니다.
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