미국 주식시장에 투자하는 가장 간단한 방법중 하나는, 바로 한국 주식시장에서 미국 S&P 500 ETF 에 투자하는 것이다.
오늘은 어떤 S&P 500 ETF 가 가장 좋은지 알아보고자 한다.
1. S&P 500 ETF 의 종류.
한국 주식시장에 상장된 S&P 500 관련 주요 ETF 는 5가지가 있다.
그 중 S&P 500 의 변동에 정비례하여 움직이도록 설계된 ETF 는 3가지이다.
- 미래에셋자산운용의 Tiger 미국S&P500선물(H).
- 삼성자산운용의 KODEX 미국S&P500선물(H).
- 한화자산운용의 ARIRANG 미국S&P500(H).
2. 총보수(수수료) 비교.
ETF 펀드 운용비용을 뜻하는 '총보수'의 경우 삼성자산운용의 KODEX 미국S&P500선물(H) 가 가장 저렴한 0.25% 이다.
반면, TIGER 와 ARIRANG S&P500 ETF 는 0.3% 의 총보수를 받는다.
모든 조건이 동일하다면, 가급적 이러한 총보수가 가장 저렴한 ETF 가 좋다.
특히 투자기간과 금액이 커질수록 ETF 투자 전에는 '총보수'를 꼼꼼하게 확인하고 투자하는 것이 적절하다.
3. 환헤지 여부.
세 가지 ETF 모두 이름 끝에 (H) 가 붙어 환헷지가 되도록 설계되어있다.
사실 미국관련 펀드나 ETF 의 경우 개인적으로 환헷지가 되어 있는 것을 좋아하지는 않는다.
왜냐하면, 경제/금융위기시점이 오면 주가는 폭락하고 달러가치는 오르는 경향이 있는데, 환헷지가 되어 있지 않다면 주가의 하락을 달러가치의 상승이 어느정도 상쇄시켜 줄 수도 있기 때문이다.
이와 같은 측면에서 3가지 S&P500 ETF 모두 환헷지가 되어 있는 것은 개인적으로는 아쉬움이 크다.
4. 복제방법.
세 가지 ETF 모두 복제방법이 '실물' 이다.
즉, 합성 ETF 대비 안전하다는 뜻 이다.
보통 ETF 는 지수를 추종하기위해 필요한 자산을 직접 펀드에 담아 운용한다.
그러나 합성 ETF 는 자산을 직접 펀드에 담기보다는, 제 3의 금융기관과 지수에 따른 수익을 지급받는 스왑계약을 체결하기 때문에, 계약 상대방인 제 3의 금융기관에 신용문제가 생긴다면 투자금액이 위험해질 수 있다.
단, 합성 ETF 의 경우 순자산 총액의 95% 이상 담보를 설정하기 때문에 너무 걱정할 필요는 없겠으나, 어찌되었든 합성 ETF 보다는 실물 ETF 가 좀더 안전하다는 것을 알아두자.
5. 추종하는 기초지수 및 수익률 비교.
TIGER 미국S&P 500선물(H) 와 KODEX 미국S&P500선물(H) 의 경우 S&P '선물' 지수를 추종하도록 설계되어 있고, ARIRANG 미국S&P500(H) 의 경우 그냥 S&P500 지수를 추종하게 되어있다.
혹시나 이러한 차이가 수익률에 영향을 미칠지몰라 세 가지 ETF 의 수익률을 아래와 같이 살펴보았다.
사실 3가지 S&P500 ETF 의 수익률 차이는 매우 미세하고, 확인하는 시점에 따로 순위가 조금씩 달라진다.
즉, 수익률은 (당연히 그러해야 하겠지만) 세 가지 ETF 모두 비슷하다고 봐도 무방할 것 같다.
6. 거래규모 및 순자산총액.
거래규모 및 순자산총액은 TIGER 미국S&P500선물(H)가 1등이고, KODEX 미국S&P500선물(H) 가 2등이며, ARIRANG 미국S&P500(H) 는 3등이다.
TIGER 미국S&P500선물(H) 대비 KODEX 미국S&P500선물(H) 의 거래액 규모는 대략 절반이 조금 넘는 규모이고, ARIRANG 미국S&P500(H) 의 경우 TIGER 대비 1/7 수준이다. (2020년 3월 12일 조회한 과거 3개월 평균거래대금 기준.)
즉, 시장에서 좀더 원활한 거래를 원한다면 TIGER 나 KODEX 미국S&P500선물(H) 가 적합할 수 있다.
7. S&P 500 인버스 및 레버리지에 투자하고자 한다면.
미국 S&P500지수에 레버리지 또는 인버스 투자를 하고자 한다면, 별로 고민할 필요 없이 미래에셋자산운용의 TIGER 미국S&P선물인버스(H) 와 TIGER 미국S&P500레버리지(합성 H) 에 투자하면 된다.
단, 항상 주의해야 할 사항은 인버스/레버리지 ETF 는 절대 함부로, 특히 장기간에 걸쳐서 투자하면 안된다는 것이다.
계좌가 그냥 서서히 녹아서 없어져 버릴 수 있다.
8. 오늘의 결론, S&P 500 ETF 1개를 골라야 한다면.
자, 그럼 오늘의 결론을 내어보자.
한국 주식시장에서 미국S&P500 관련 ETF 에 투자하고자 한다면, 개인적인 추천은 삼성자산운용의 KODEX 미국S&P500선물(H) 이다.
그 이유는 다음과 같다.
(1) 가장 운용보수가 저렴하다.
(2) 거래량/금액 또한 실시간으로 거래하기 불편하지 않을 정도이다.
(3) 그 외 다른 조건들은 유사하다.
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