투자는 생존이다

오늘은 코스닥에 투자하기 위한 ETF 에는 어떠한 것들이 있는지 알아보고 투자에 도움이 될 만한 정보를 찾아보고자 합니다. (인버스, 레버지리 ETF 포함). 코스닥 ETF 의 경우 '코스닥 150 지수' 를 중심으로 한 ETF 가 대부분 입니다. 코스닥 150 지수는 코스닥 기업 중에서도 대표적인 기업 150개를 선별하여 구성한 것입니다. 그럼 지금부터 일반적인 1배짜리 코스닥 ETF, 레버리지 ETF 및 인버스 ETF 에 대해 알아보겠습니다. 1. 코스닥 150 ETF (1배). 코스닥 150 ETF 중 압도적인 거래점유율 1위는 삼성자산운용의 'KODEX 코스닥 150' 입니다. 그리고 그 뒤를 이어 미래에셋자산운용의 'TIGER 코스닥 150' 이 2위의 거래점유율을 가지고 있습니다. 규모로만 보..

오늘은 일반적인 코스피 200 ETF 는 물론, 레버리지, 인버스 및 TR (Total Return) 등 코스피 200 기반의 다양한 ETF 를 알아보고 어떤 ETF 를 고르면 좋을지 알아보고자 합니다. 1. 코스피 200 ETF (1배). 일반적인 코스피 200 ETF 는 위와 같이 10가지 정도 있습니다. 이 중 가장 인기있는 ETF 는 삼성자산운용의 KODEX 200 입니다. 그런데, KODEX 의 200의 경우 총보수가 0.15%로서 비싼 것이 단점입니다. 두 번째로 인기있는 미래에셋자산운용의 TIGER 200 은 총보수가 0.05% 인 점을 감안하면 무려 3배나 총보수가 비쌉니다. 물론 ETF 는 총보수만 보고 고르는 것은 아닙니다. 좀더 원활한 거래에 도움이 되는 운용/거래 규모나, 추적오차/..

미국 주식시장에 투자하는 가장 간단한 방법중 하나는, 바로 한국 주식시장에서 미국 S&P 500 ETF 에 투자하는 것이다. 오늘은 어떤 S&P 500 ETF 가 가장 좋은지 알아보고자 한다. 1. S&P 500 ETF 의 종류. 한국 주식시장에 상장된 S&P 500 관련 주요 ETF 는 5가지가 있다. 그 중 S&P 500 의 변동에 정비례하여 움직이도록 설계된 ETF 는 3가지이다. - 미래에셋자산운용의 Tiger 미국S&P500선물(H). - 삼성자산운용의 KODEX 미국S&P500선물(H). - 한화자산운용의 ARIRANG 미국S&P500(H). 2. 총보수(수수료) 비교. ETF 펀드 운용비용을 뜻하는 '총보수'의 경우 삼성자산운용의 KODEX 미국S&P500선물(H) 가 가장 저렴한 0.25%..

오늘은 미국의 정부, 기업 및 가계의 장기 부채 추이를 살펴보고자 한다. 1. 미국 정부 부채 순위. 먼저 GDP 대비 미국 정부 부채는 전세계에서 어느 정도 순위인지 살펴보자. 2019년 미국의 GDP 대비 정부 부채 비율은 전세계 13 등으로 106% 수준이다. 그러나, 수단, 레바논 등 경제규모가 미약하고 아직 갈길이 먼 나라들을 제외하면, 사실상 미국보다 정부부채가 많은 국가는 일본, 그리스, 이탈리아, 포르투갈 정도 보인다. 국가 부채 비율 238% 를 기록한 압도적인 1위 일본이 있어 상대적으로 미국의 부채비율은 좀 낮아 보이기도 하지만, 사실상 세계 최상위 부채비율을 가진 국가임에는 틀림 없다. 물론, 미국은(적어도 아직까지는) 현존하는 세계 최강의 통화 달러를 마구 찍어낼 수 있는 달러 기..

1. 들어가며: 2020년부터 미국은 다시 제로금리 시대로 진입. 2020년 3월 15일 미국 연준은 전격적으로, 그리고 기습적으로 금리를 1%p 낮추어 제로금리 시대에 다시 진입했다. 불과 며칠 전 3월 3일 0.5% 긴급 금리 인하를 단행한 것에 이어, 3월 18일 FOMC (연방공개시장위원회) 를 이틀 앞두고 상당히 급하게 다시 인하한 것이다. 또한, 이와 더불어 7,000억 달러의 양적완화 또한 공식적으로 시작하였다. 물론 최근 양적완화라는 용어만 쓰지 않았지, 사실상의 양적완화를 통해 시장에 자금을 공급해오고 있긴 하였다. 오늘은 미국 연준의 역사적 금리 추이와 함께, 최근 20년 및 2008년 금융위기때의 미국 기준금리는 어떻게 변화했었는지 자세하게 살펴보고자 한다. 2. 1954년 이후 미국..

경제, 금융위기시 은에 투자해도 괜찮은가? '가난한 자의 금' 이라 불리우는 은(Silver), 과연 경제위기시에도 투자해도 괜찮을지 2008년 금융위기 분석을 통해 알아보고자 한다. 1. 과거 20년간의 국제 은시세 추이. 먼저 과거 20년간 국제 은시세는 어떻게 변해왔는지, 위 그래프를 통해 알아보자. 2008년 전후로 회색으로 표시된 부분은 불황기간을 표시한 것으로 2007년 12월부터 2009년 6월까지의 기간이다. 이 기간 은시세는 2000년초 5달러가 약간 안되는 수준에서 꾸준히 올라 불황이 시작하기 직전인 2007년 11월 약 14달러까지 상승하였고, 이후 불황의 초기에는 20달러 수준까지 급상승하다 2008년 10월에는 약 10달러까지(정확하게는 9.73달러) 순식간에 거의 50% 폭락하였..

경제위기시 금은 과연 안전자산일까요?과거 2008년 금융위기 분석을 통해, 경제위기시 금 가격이 어떻게 변하고, 우리는 어떻게 투자해야 하는지 알아보겠습니다.1. 과거 경제위기 사례를 살펴본다면 향후 경제위기시 금시세의 변화 또한 좀더 잘 전망할 수 있을 것입니다. 경제위기시 금가격을 전망하는 것은 매우 어렵습니다.그러나, 과거 비슷한 사례를 찾아보고 현재의 상황과 비교하여 본다면, 너무 불안해 하지 않고 나름대로 괜찮은 투자 의사결정을 할 수 있을 것입니다. 아래 그래프는 2001년초부터 2020년초까지의 20년간 금시세, 금가격 추이를 나타내고 있습니다.그래프 중간에 회색으로 칠해진 부분은 불황(리세션) 기간입니다.불황기간은 2007년 12월경부터 2009년 6월경까지 약 1년반 정도 발생하였습니다...

ETN 투자시 꼭 알아야 할 기본개념을 ETF 와 비교하여 설명하고, ETN 투자로 발생하는 세금 및 절세전략과, ETN 투자 위험까지 꼼꼼히 살펴보도록 하겠습니다. 1. ETN 기본개념, 유의점 및 ETF 와의 비교. 첫째, ETN은 ETF보다 다양한 상품을 자유롭게 운용할 수 있습니다. ETN 은 대략 보면 ETF 와 매우 유사한 것 처럼 보입니다. 주식시장에서 ETF 처럼 쉽게 거래되고, 이름도 비슷한 것이 많고(예: KODEX 은선물 ETF, 신한 은선물 ETN), ETF 처럼 매각 후 2일 후 정산되는 것도 똑 같습니다. 하지만 ETN 은 투자자들이 원하는 다양한 투자상품을 신속히 개발하기 위해 ETF 보다 발행절차를 간소하게 하였으며, 운용방식 또한 ETF 보다 자유롭습니다. 실제로 ETN 종..

오늘은 ETF 에 대해 한번에 파악할 수 있도록, 기본 개념부터 시작하여, ETF 로 인한 세금과 절세전략 그리고 위험에 대한 종합정리를 하고자 합니다. 1. ETF 투자시 장점은 다음과 같습니다. (1) ETF를 통해 분산투자를 매우 편리하고 효과적으로 할 수 있습니다. ETF 는 최소 10종목 이상으로 구성된 펀드로서, 개인이 분산투자를 매우 편리하고 효과적으로 실행할 수 있게 도와주는 상품입니다. 예를 들어 대표 기업 200개 전부를 매매하는 것 대신 KODEX 200 ETF 하나로 간단하게 분산투자 할 수 있습니다. (2) ETF의 운용보수는 일반 펀드 대비 매우 저렴합니다. 국내 상장 ETF 운용보수는 연 0.4~0.5% 수준입니다. 일반 액티브 펀드의 운용보수가 대략 연 2% 수준임을 감안하면..

은 (Silver) 투자 어떻게 하면 될까? 은 (Silver) 투자에 대한 사람들의 관심이 늘어나고 있다. 그리고 은 (Silver) 에 투자하는 가장 간편하면서도 저렴한 방법중 하나가 'KODEX 은선물(H)' 을 주식시장에서 구매하는 것이다. 코스피에 상장된 ETF 로서, 환헷지를 통해 환율 리스크를 줄여주기 때문에 이름 옆에 (H) 가 붙어 있다. (헷지의 H) 'KODEX 은선물(H)' 에 투자해야 하는 이유는 다음과 같다. 1. 실물은 (실버바, 실버코인) 투자시에는 부가세와 수수료 부담으로 사는 순간 최소 15%~20%의 손해를 보고 시작해야 야하지만 ETF 의 하나인 'KODEX 은선물(H)' 은 부가세는 없고, 수수료는 약간의 주식거래 수수료만 내면 된다. - 물론 전세계 금융시스템이 무..